Die Regulierung der Liquidität von Banken

Ein Konzept zur Regulierung der Liquidität von Banken und dessen Anwendung auf die Schweiz

Vorschau

Inhaltsverzeichnis, Datei (54 KB)
Leseprobe, Datei (73 KB)

Beschreibung

Die Liquidität von Banken ist durch die Finanzkrise schlagartig in das Interesse
der Öffentlichkeit gerückt. Die Liquiditätsprobleme vieler Institute haben gezeigt,
dass der Fokus der Regulierung in den vergangenen Jahren zu stark auf das
Eigenkapital der Banken gerichtet war. Neben einer angemessenen Eigenkapitalbasis
ist eine ausreichende Liquidität für den Fortbestand einer Bank und für die
Stabilität des Bankensystems unabdingbar.
Die Regulierung der Liquidität von Banken zeichnet sich im internationalen Vergleich
durch eine hohe Heterogenität aus. Bis heute besteht unter den Aufsichtsbehörden
kein Konsens bezüglich der optimalen Ausgestaltung. Die vorliegende
Arbeit beabsichtigt, ein Konzept zur Regulierung der Liquidität von Banken zu
entwickeln und dessen Anwendung auf die Schweiz zu prüfen. Dadurch soll eine
mögliche Reform aufgezeigt werden.
Dieses Buch bietet aber noch viel mehr. Es werden die Ursachen und Auswirkungen
des Liquiditätsrisikos besprochen, die statischen und dynamischen Liquiditätstheorien
diskutiert, die Empfehlungen von internationalen Gremien vorgestellt
und die schweizerischen Liquiditätsvorschriften mit denjenigen von neun
anderen Ländern verglichen. Zudem wird erörtert, weshalb Banken trotz ihrer
inhärenten Instabilität für die Wirtschaftsakteure wünschenswert sind. Dadurch
erlaubt das Buch dem interessierten Leser eine fundierte Einführung in die Thematik.